Guía de amenaza
Criptoestafas y falsas plataformas de inversión
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Plataformas de 'trading' o inversión en criptomonedas que muestran ganancias falsas para que sigas depositando dinero, hasta que desaparecen con todo.
El patrón identificado por la PDI en un informe sobre estas estafas es consistente: intermediarios captan clientes por WhatsApp o redes sociales ofreciendo retornos altos en “trading” de acciones o criptomonedas. La víctima invierte un monto pequeño y la plataforma muestra que el dinero se duplicó casi de inmediato — generando confianza para depositar montos mayores.
Cuando la víctima intenta retirar las ganancias “acumuladas”, aparecen excusas: un “gasto administrativo”, un “impuesto de desbloqueo”, una “verificación” que requiere otro depósito. Cada pago desbloquea una nueva excusa, hasta que los estafadores desaparecen con el monto total invertido.
Desde 2019, este tipo de fraude ha generado pérdidas por miles de millones de pesos en Chile. La defensa más simple: ninguna inversión legítima garantiza retornos fijos, y toda plataforma que maneje inversiones debe estar registrada ante la CMF.
Señales de alerta
- Te contactan por WhatsApp o redes sociales ofreciendo 'asesoría' de inversión con retornos altos y garantizados.
- Empiezas con un monto pequeño y la plataforma muestra que 'se duplicó' rápidamente — pero es solo un número en una pantalla, no dinero real retirable.
- Te piden depositar más para 'desbloquear' las ganancias o cubrir 'gastos administrativos' antes de poder retirar.
- La plataforma no aparece en el Registro de Proveedores de Servicios Financieros de la CMF.
- No hay contacto presencial: todo ocurre por WhatsApp o llamadas, con personas que dicen ser 'asesores'.
Qué hacer
- Antes de invertir en cualquier plataforma, verifica si está en el Registro de la CMF (Comisión para el Mercado Financiero) o en su sección de Alertas de Fraude.
- Desconfía de cualquier retorno 'garantizado' — toda inversión real tiene riesgo, nadie puede asegurar ganancias fijas.
- Si ya depositaste y te piden más dinero para 'retirar', no sigas depositando: es la señal más clara de que es una estafa.
- Guarda todos los comprobantes y conversaciones, y denuncia en PDI aunque el dinero ya esté perdido.
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Casos reales reportados públicamente
Informe de la PDI sobre pérdidas por falsas plataformas de trading
Un informe de la Policía de Investigaciones (PDI) determinó que, desde 2019, víctimas de plataformas fraudulentas de inversión en Chile han perdido en conjunto aproximadamente $3.000 millones de pesos. Según el informe, estas operaciones funcionan mediante intermediarios locales que captan clientes ofreciendo retornos altos en acciones o criptomonedas; el esquema típico comienza con inversiones pequeñas que aparentan duplicarse rápidamente en la plataforma, incentivando depósitos progresivos, hasta que los operadores inventan excusas sobre 'gastos administrativos' o 'desbloqueo de ganancias' para pedir más dinero y finalmente desaparecen con los fondos.
Fuente: Diario Financiero — 'El informe de la PDI que analiza las estafas de falsas plataformas de trading: clientes han perdido $3.000 millones' (df.cl, 21-06-2024)